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Rubrica pubbliredazionale A cura di CRIF
Sostenibilità: una frontiera strategica per le banche
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Nel settore finanziario la Dall’ESG Outlook di CRIF emerge alla media e, nella seconda metà
sostenibilità è un ele-
mento essenziale e stra- tegico per garantire il successo a lungo termine, con gli standard ESG che stanno diventando sem- pre più un criterio rilevante per la concessione del credito. Per i player finanziari non si tratta solo di rispettare normative, sem- pre più stringenti, ma di cogliere l’opportunità per innovare e raf- forzareirapporticonleaziende clienti, specialmente quelle che adottano modelli di business so- stenibili.
Il percorso di sostenibilità delle imprese italiane: status e sfide
La raccolta e l’analisi approfondi- ta delle dimensioni ESG permet- tono di comprendere a fondo il profilo e il potenziale di crescita delle imprese. Questo consente ai player finanziari di individuare e sostenere le imprese che operano in modo responsabile, riducendo il rischio di credito e favorendo al contempo lo sviluppo e l’innova- zione.
che il percorso delle aziende ita- liane verso la sostenibilità è an- cora in evoluzione, con margini di miglioramento differenti per Grandi Aziende, ovvero le impre- se con fatturato superiore ai 50 milioni di euro, e Piccole e Medie Imprese. Nel 2023 il 40% delle PMI presentava un basso livello di adeguatezza ESG, mentre le grandi aziende hanno registrato un miglioramento significativo, con un incremento di imprese con standard ESG alti o molto alti di 22 punti percentuali.
Sebbene le Grandi Aziende siano più avanti nel percorso di sosteni- bilità, le Piccole e Medie Imprese rappresentano un segmento stra- tegico per gli istituti di credito, data la loro numerosità, dinami- cità e diffusione sul territorio e in tutti i settori industriali.
L’ESG Outlook 2024 di CRIF evi- denzia che le PMI con elevati punteggi di adeguatezza ESG ri- sultano non solo meno rischiose, ma anche agevolate nell’accesso al credito. Le imprese più sosteni- bili hanno registrato un tasso di default inferiore del 34% rispetto
del 2023, il tasso di erogazione dei finanziamenti è stato superio- re dell’11% rispetto alla media.
Supporto alle PMI: una leva strategica per la crescita
Le PMI spesso però faticano a rag- giungere standard elevati di soste- nibilità. Le loro strutture limitate e le governance meno organizzate nongarantisconoun’integrazione sistemica dei fattori ESG. Tuttavia, anche le piccole impre- se possono trarre vantaggio da strumenti specifici che le aiutino a valutare le proprie performan- ce ESG e a ottenere certificazioni riconosciute. Questi strumenti, come la piattaforma Synesgy di CRIF, migliorano la capacità delle PMI di attrarre investitori e raf- forzare le relazioni con partner e clienti. D’altra parte, le ban- che che mettono a disposizio- ne queste piattaforme possono raccogliere dati dettagliati sulle performance ESG delle PMI, sup- portarle nel percorso di soste- nibilità e sviluppare strategie e prodotti finanziari su misura per