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Fig. 6
Come valuta la sua competenza generale in materia finanziaria, in una scala da 3 (molto bassa) a 8 (molto alta)?
Fonte: Osservatorio AIPB-BVA Doxa
Fig. 7
Alcuni intervistati ci hanno detto perché scelgono di investire. Quali sono le tre frasi che corrispondono di più a quello che lei pensa?
Fonte: Osservatorio AIPB-BVA Doxa
maggiore diversificazione del porta- foglio. I clienti seguiti con un approc- cio più personalizzato e orientato ai bisogni di lungo periodo detengono in media 5,4 tipologie di prodotti finanziari, contro i 4,1 registrati tra chi riceve una consulenza focalizzata principalmente sulla proposizione di singoli prodotti. È un dato che riflet- te un orientamento più maturo alla gestione del rischio e alla costruzio- ne di portafogli solidi.
Non a caso, la diversificazione del rischio è percepita come un crite- rio importante nella scelta degli investimenti da una quota signifi- cativamente più alta di clienti con consulenza evoluta (+11 punti per- centuali). Questo si traduce in una maggiore resilienza nei momenti di volatilità, e in un’interazione più flu- ida con la banca anche nei contesti di mercato più complessi. Il risultato è un modello win-win, in cui l’investi-
La diversificazione del rischio è percepita come un criterio importante nella scelta degli investimenti da una quota significativamente più alta di clienti con consulenza evoluta
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